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AEES Executive Certificate en Trésorerie, liquidité et risque de change

Décidez un paiement, une couverture et un écart de cash. Cette certification AEES atteste la trésorerie, la liquidité et le risque de change.

  • ÉvaluationÉvaluation professionnelle
  • Tentatives2
  • PréparationIncluse
  • France
  • Canada
Description

Trésorerie, liquidité et risque de change

Autour de « Trésorerie, liquidité et risque de change », on n’a plus le temps d’une connaissance vague. Le champ, c’est Finance de dirigeant. On y tranche un arbitrage financier, un rachat, une trésorerie ou une finance plus durable. On cherche des gens capables de trancher, pas seulement de parler du sujet. Cette certification AEES s’adresse aux professionnels, aux cadres et aux responsables qui veulent décider un paiement, arbitrer une couverture de change et piloter un écart de cash. Aucun diplôme n’est demandé. Il faut un français écrit de travail, et l’envie de montrer le sujet sur un vrai dossier, dans une entreprise, une administration ou une organisation partenaire.

Vous ne vous inscrivez pas à un long cursus. Vous prenez « Trésorerie, liquidité et risque de change » assez au sérieux pour l’utiliser, et pour qu’un autre puisse le lire sur un dossier. Tout se passe en ligne, autour d’un emploi déjà chargé. Vous vous préparez si vous en avez besoin, puis vous passez une évaluation professionnelle. L’AEES Executive Certificate, s’il est délivré, est une preuve à votre nom, que l’on peut vérifier. Elle tient dans un CV, une mobilité ou une coopération. C’est une spécialisation courte, portée par une institution d’enseignement supérieur. Vous voyez tout de suite ce que vous achetez : un titre ciblé, pas un catalogue de cours.

Ensuite, vous pouvez porter « Trésorerie, liquidité et risque de change » dans une équipe, un dossier ou une prise de responsabilité, et expliquer vos choix à un manager, un financeur ou un établissement partenaire. On verra notamment que vous savez décider un paiement, arbitrer une couverture de change et piloter un écart de cash, y compris hors de votre organisation. Si vous réussissez, l’AEES délivre un AEES Executive Certificate à votre nom, avec un numéro de série unique que l’on peut vérifier dans le registre public. Le titre reste dans votre espace. Il dit que vous avez démontré un jugement professionnel, utile pour un CV, un changement de poste ou un travail en commun.

Compétences

Ce que ce certificat atteste

Les capacités que l’évaluation atteste en cas de réussite.

  • Décider un paiement
  • Arbitrer une couverture de change
  • Piloter un écart de cash
  • Voir l’exposition, puis décider de couvrir ou d’assumer
  • Repérer un paiement
  • Tenir la relation sans dépendre d’une seule signature
Classification ESCO — European Skills, Competences, Qualifications and Occupations

ESCO, le vocabulaire européen des compétences

Il s’agit de la classification de la Commission européenne pour les aptitudes, les compétences, les certifications et les professions. Ce certificat s’y rattache par les compétences suivantes. Chaque lien ouvre la fiche officielle.

Préparation incluse

Pour vous préparer à l’évaluation

Après l’achat, un cours préparatoire est mis à votre disposition : 6 modules écrits, sans enseignant, à votre rythme. Vous n’êtes pas tenu de le suivre pour ouvrir l’évaluation. Chaque module pose les notions, un cas commenté, les points à retenir et une FAQ. Il porte notamment sur Cash, Paiement, Liquidité et Change.

Lorsque vous êtes prêt, vous entrez dans l’évaluation : un dossier déjà ouvert, des faits incomplets, des avis qui divergent. Vous avancez par décisions successives. Ce n’est pas une formation complète avec encadrement pédagogique.

Cours écrit structuré

Notions, objectifs et exemples concrets, organisés progressivement.

Cas pratique

Une situation professionnelle commentée pour ancrer la théorie.

FAQ et préparation

Les doutes fréquents, puis des questions pour approfondir par vous-même.

  1. Module 1/6, Cash Le cash ne supporte ni l’à-peu-près ni la procrastination. Votre responsabilité immédiate est de savoir ce qui sort cette semaine, dans quelle devise, sur quels comptes, et à quelle heure. Tout le reste (budget, plan à 12 mois, stratégie de change) vaut peu si vous n’êtes pas capable d’annoncer le cash de vendredi matin avec une marge d’erreur maîtrisée. Ce module est volontairement court-termiste. Il s’intéresse au calendrier des décaissements, aux dates de valeur, aux coupures quotidiennes des banques, aux tailles de buffer et aux écarts entre prévision et réalisé. L’objectif n’est pas de produire un classeur parfait, mais une mécanique robuste qui tourne chaque semaine, qui alerte tôt, et qui permet de trancher un paiement ou d’en renégocier un autre sans mettre l’exploitation en risque.
  2. Module 2, Paiement : valider un flux, ou le bloquer Valider un paiement n’est pas un clic mécanique. C’est l’aboutissement d’un raisonnement qui relie le besoin économique, la conformité, la liquidité disponible, la devise, le coût et la capacité de suivi. Ce module vous donne une méthode robuste et reproductible pour décider rapidement, documenter correctement, et agir en cohérence avec votre politique de trésorerie. Votre enjeu est double. D’abord, éliminer les paiements indus, incomplets ou frauduleux sans ralentir l’activité. Ensuite, pour les paiements légitimes, choisir le bon canal, la bonne date et la bonne couverture de change, afin d’optimiser le cash tout en réduisant les risques opérationnels et réputationnels.
  3. Liquidité, anticiper un trou avant qu’il n’arrive La liquidité n’est pas une photographie mais un film. Elle s’évalue dans le temps, à l’échelle de la semaine ou du jour, à partir de flux qui ne se produisent pas tous à la même vitesse ni avec la même certitude. C’est l’art de rendre visibles les chocs, les creux et les pics avant qu’ils ne surviennent, puis de décider rapidement quoi décaler, activer, accélérer ou freiner. Dans ce module, vous organisez la donnée dont vous disposez (banques, ERP, factures, ordres d’achats, paie, fiscalité, dérivés), vous la traduisez en un plan de trésorerie glissant et vous lui appliquez des scénarios. Vous construisez vos marges de manœuvre : lignes confirmées, clauses à surveiller, encours mobilisables, poches d’optimisation du besoin en fonds de roulement. Enfin, vous mettez en place une gouvernance simple, des alertes et un plan d’actions prêt à l’emploi.
  4. Module 4/6, Change La trésorerie d’entreprise est exposée au change dès que des flux ou des positions sont libellés dans une devise différente de la devise fonctionnelle. Une facture client en dollars, un achat en livres sterling, un contrat en yuans réglé en euros, une dette intra-groupe en dollars, un loyer indexé sur une devise, tout cela crée un résultat de change potentiel. L’enjeu n’est pas de tout couvrir systématiquement, mais d’abord de voir précisément l’exposition, dans le temps et par devise, avant d’arbitrer entre couverture et acceptation du risque. La couverture apporte de la visibilité budgétaire et protège des chocs, mais elle a un coût et des implications opérationnelles, comptables et de contrepartie. Assumer le risque peut être rationnel lorsque la tolérance au risque est élevée, que l’exposition est naturellement compensée ou que l’asymétrie du risque est en votre faveur. Dans tous les cas, la décision doit être documentée, cohérente avec la politique de trésorerie et révisable au fil de l’information disponible.
  5. AEES Executive Certificate (Trésorerie, liquidité et risque de change) Module 5/6 : Fraude La fraude sur paiements s’immisce dans la routine. Elle ne commence pas au moment où vous cliquez sur Émettre, mais bien plus tôt, quand une donnée de tiers change, qu’un délai met la pression ou qu’une signature s’isole. Dans la plupart des cas, un paiement frauduleux « ne ressemble pas aux autres » par un détail concret et vérifiable. Ce module vous apprend à voir ce détail à temps. Les fraudeurs exploitent des vecteurs techniques et comportementaux: changement d’IBAN crédible, urgence fabriquée, messages imitant un cadre dirigeant, faux avoirs ou factures repeintes, réactivation d’un tiers dormant, détournement d’instructions de règlement en devises. La sophistication s’accroît, mais les signaux faibles restent observables si l’équipe sait où regarder et si le dispositif de trésorerie produit un historique exploitable.
  6. Module 6/6 · Banque La relation bancaire est un actif opérationnel. Elle conditionne la vitesse d’exécution des paiements, l’accès à la liquidité, la qualité des prix de change et la capacité de l’entreprise à traverser un incident. Pourtant, beaucoup d’organisations dépendent d’un interlocuteur unique ou d’une signature isolée. Le risque est simple: blocage, surcoûts, délais et perte de contrôle lorsque la personne clé est indisponible ou qu’une banque change de politique. Dans ce module, vous transformez la relation banque en un dispositif pilotable. Vous cartographiez comptes et lignes, mettez en place des pouvoirs clairs, organisez les accès digitaux, répartissez les flux, et construisez un dialogue de performance avec vos banques. Le tout en orientant la décision vers la sécurité des flux, le coût total, et la couverture du risque de change, en cohérence avec votre politique de trésorerie.